Créé en 2024 à Nantes, le cabinet AM CONSEILS accompagne particuliers et entreprises dans la structuration de leur patrimoine, selon BFM Business. Avec près de 80 clients à son actif, la structure propose une offre centrée sur le conseil en investissements financiers et l’optimisation fiscale, le tout dans une démarche prudente et personnalisée.
Maxime Berthet, fondateur et unique gestionnaire du cabinet pour l’heure, privilégie une approche qui allie diversification des actifs et construction d’une relation de confiance sur le long terme. « L’idée, c’est vraiment de composer avec le client son allocation qui sera la plus pertinente », explique-t-il. « Chaque client a un ressenti, une vision et des objectifs différents. Il faut construire un patrimoine avec lequel il est en confort, car sans cette adhésion, c’est voué à l’échec. »
Ce qu'il faut retenir
- Fondation du cabinet AM CONSEILS en 2024 à Nantes par Maxime Berthet
- 80 clients accompagnés en gestion de patrimoine et optimisation fiscale
- Stratégie axée sur la diversification, la prudence et la durabilité des investissements
- Objectif de transformation en family office d’ici 2030, avec 150 à 200 millions d’euros sous gestion
- Développement en cours d’un site internet et d’une application dédiée pour un suivi en temps réel
Un accompagnement sur-mesure pour sécuriser et développer les actifs
AM CONSEILS intervient auprès de deux types de clients : les personnes physiques et les personnes morales. Pour les particuliers, les missions couvrent la planification patrimoniale, l’optimisation fiscale, la préparation de la transmission et le conseil en investissements financiers. Cela inclut l’allocation d’actifs et la diversification des placements afin de limiter les risques. « Les gens veulent investir vite et gagner gros, mais le raisonnement n’est pas bon », souligne Maxime Berthet. « Le rendement, c’est notre prime de risque. Vouloir faire 20 % par an implique des risques élevés pouvant aller jusqu’à la perte totale du capital. »
Côté entreprises, le cabinet propose un accompagnement spécifique sur la structuration de trésorerie, les passifs sociaux ou encore les opérations de transmission. Dans un contexte économique marqué par des tensions géopolitiques et une volatilité accrue, cette approche prend tout son sens. « On privilégie des entreprises aux modèles économiques simples et durables, capables de résister aux cycles économiques », précise-t-il. Autant dire que la stabilité prime sur les paris hasardeux.
Une relation client pensée pour durer, entre 12 et 15 ans
La particularité d’AM CONSEILS réside dans la durée moyenne de ses accompagnements, qui s’étale entre 12 et 15 ans. « Dans nos professions, la durée moyenne de relation se situe entre 12 et 15 ans », indique Maxime Berthet. « Il est essentiel d’établir un lien de confiance solide, car les intérêts sont liés. » Cette vision long terme permet de construire des stratégies adaptées aux évolutions personnelles et économiques de chaque client, sans précipitation ni prise de risque inutile.
Cette philosophie s’inscrit en opposition avec les approches purement opportunistes ou spéculatives. Le cabinet mise sur des secteurs jugés résilients — consommation de base, santé, finance, énergie, matières premières, industrie — tout en restant attentif aux valorisations de marché. L’objectif ? Minimiser les risques tout en assurant une croissance pérenne du patrimoine.
Vers un family office d’ici 2030 : une ambition mesurée
Si AM CONSEILS reste pour l’heure une structure à taille humaine, Maxime Berthet a une vision ambitieuse pour l’avenir. D’ici 2030, il envisage de se rapprocher d’un confrère pour évoluer vers un family office. Ce type de structure, dédié à la gestion globale du patrimoine d’une ou plusieurs familles fortunées, offre un accompagnement personnalisé sur les aspects financiers, juridiques, fiscaux et parfois même personnels.
« Un family office est une structure dédiée à la gestion globale du patrimoine d'une ou plusieurs familles fortunées », rappelle-t-il. Avec un objectif de 150 à 200 millions d’euros sous gestion, cette évolution permettrait d’élargir l’offre tout en conservant l’approche sur-mesure qui caractérise AM CONSEILS. Une étape logique pour un cabinet dont la réputation repose déjà sur la confiance et la rigueur.
Une réponse aux défis de l’investissement contemporain
L’essor d’AM CONSEILS illustre une tendance de fond dans le secteur du conseil en gestion de patrimoine : celle d’un retour à des pratiques plus prudentes et structurées. Face à des marchés financiers volatils et des incertitudes géopolitiques persistantes, les particuliers comme les entreprises recherchent des solutions durables, adaptées à leurs besoins et à leur tolérance au risque.
Dans ce paysage, le cabinet nantais se positionne comme un acteur de proximité, axé sur la relation humaine et la transparence. Une approche qui pourrait bien séduire une clientèle de plus en plus exigeante en matière de gestion patrimoniale. À suivre, donc, d’ici 2030, pour voir si AM CONSEILS parviendra à concilier croissance et fidélité à ses principes fondateurs.
Un family office est une structure dédiée à la gestion globale du patrimoine d’une ou plusieurs familles fortunées. Contrairement à un cabinet classique, il ne se limite pas aux aspects financiers et fiscaux : il peut aussi inclure des conseils juridiques, personnels, voire philanthropiques. L’objectif est d’offrir un accompagnement holistique, sur le très long terme, avec une personnalisation maximale.
Ces secteurs sont considérés comme résilients car ils répondent à des besoins essentiels et constants, quelles que soient les fluctuations économiques. La santé, par exemple, est un domaine peu cyclique, tandis que l’énergie, bien que soumise à des variations de prix, reste indispensable. En diversifiant dans ces domaines, on limite l’exposition à des risques sectoriels majeurs.
