Un site proposant des rendements mensuels de 30 % en cryptomonnaies, en s’appuyant sur une prétendue intelligence artificielle, s’est révélé être un vaste système de Ponzi ayant piégé 400 investisseurs, selon nos confrères du Journal du Coin.

L’affaire, révélée ce 1er septembre 2026, illustre une fois de plus les risques liés aux promesses de gains rapides dans l’écosystème crypto, où les arnaques se multiplient sous couvert d’innovations technologiques. L’escroc aurait collecté des fonds auprès de particuliers en misant sur l’effet de mode de l’IA, un argument commercial devenu courant pour attirer les épargnants en quête de rendements exceptionnels.

Ce qu'il faut retenir

  • Un site promettant 30 % de rendement mensuel en cryptomonnaies via une IA a escroqué 400 investisseurs.
  • Le montage s’inscrit dans un schéma de type Ponzi, où les gains des premiers investisseurs sont payés avec l’argent des nouveaux.
  • L’arnaque repose sur l’argument marketing de l’intelligence artificielle, de plus en plus utilisée pour séduire les épargnants.
  • Les autorités financières et les plateformes crypto alertent régulièrement contre ces pratiques, mais les victimes restent nombreuses.

Un montage financier basé sur des promesses en apparence solides

D’après Journal du Coin, le site en question affichait une technologie « révolutionnaire » capable de générer des rendements stables grâce à des algorithmes d’IA. Les investisseurs, séduits par ces garanties, ont placé leurs économies dans l’espoir de profits rapides. Or, comme souvent dans les schémas Ponzi, les premiers bénéficiaires ont effectivement touché leurs gains, mais ceux-ci provenaient des apports des nouveaux clients.

Le montant total détourné n’a pas encore été précisé par les enquêteurs, mais Journal du Coin estime que plusieurs millions d’euros pourraient être concernés. Les victimes, principalement des particuliers, auraient été recrutées via des réseaux sociaux et des forums dédiés aux cryptomonnaies, où les promesses de gains faciles circulent largement.

Des victimes majoritairement profanes en matière de crypto

Les profils des investisseurs piégés correspondent à ceux habituellement ciblés par ce type d’arnaque : des épargnants peu familiers avec les mécanismes financiers complexes, attirés par des rendements bien supérieurs à ceux des placements traditionnels. « La plupart des victimes n’avaient pas conscience des risques liés à ce type de montage », a indiqué un porte-parole d’une association de défense des investisseurs consultée par Journal du Coin.

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies, régulièrement pointées du doigt pour leur rôle dans la diffusion de fausses promesses, appellent désormais à une plus grande vigilance. « On observe une recrudescence des arnaques utilisant l’IA comme argument commercial », a souligné un responsable de la société Bitstack, cité par Journal du Coin.

Un phénomène en hausse malgré les alertes répétées

Les autorités financières, dont l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France, multiplient les mises en garde contre les schémas Ponzi et les offres de placement non régulées. Pourtant, ces arnaques continuent de prospérer, notamment en ligne, où l’anonymat et la rapidité des transactions favorisent les escroqueries. En 2025, l’AMF avait déjà alerté sur une hausse de 40 % des signalements concernant des placements frauduleux liés aux cryptomonnaies.

Les régulateurs appellent les épargnants à vérifier systématiquement l’existence d’un agrément avant tout investissement et à se méfier des rendements « trop beaux pour être vrais ». Pourtant, comme le rappelle Journal du Coin, les victimes de ces arnaques sont souvent trop honteuses pour porter plainte, ce qui rend le travail des enquêteurs plus difficile.

Et maintenant ?

Les investigations sont désormais entre les mains de la police judiciaire et de la plateforme Pharos, spécialisée dans la lutte contre la cybercriminalité. Une enquête a été ouverte pour « escroquerie en bande organisée » et « blanchiment de capitaux ». Les autorités devraient prochainement publier une liste des victimes afin de faciliter les signalements et les éventuelles restitutions.

Par ailleurs, Journal du Coin indique que plusieurs associations de consommateurs préparent des actions en justice pour tenter de récupérer une partie des fonds. Dans le même temps, les régulateurs pourraient durcir les règles encadrant les publicités pour les produits d’investissement, souvent utilisées pour diffuser ces arnaques.

Alors que le nombre d’investisseurs victimes de schémas Ponzi ne cesse d’augmenter, cette affaire rappelle l’importance de la prudence face aux promesses de gains rapides, surtout lorsqu’elles s’appuient sur des technologies présentées comme infaillibles.

Il est essentiel de vérifier que le site dispose d’un agrément délivré par une autorité financière reconnue, comme l’AMF en France ou la CySEC en Europe. Les sites non régulés doivent être considérés comme suspects. De plus, il est recommandé de consulter les listes noires publiées par les régulateurs et de lire les avis d’autres investisseurs sur des forums indépendants.