Alors que la demande pour les cryptomonnaies continue de croître parmi les acteurs financiers traditionnels, Finst, plateforme européenne régulée, propose une solution clé en main pour ces professionnels. D'après Cryptoast, l'offre institutionnelle de Finst permet aux courtiers, fintechs, banques ou family offices d'intégrer rapidement et simplement des services crypto à leur activité, sans avoir à développer leur propre infrastructure.
Ce qu'il faut retenir
- Acteur régulé : Finst est autorisée par l'Autorité des marchés financiers néerlandaise (AFM) dans le cadre du règlement européen MiCA
- Infrastructure tout-en-un : Trading, custody, gestion de trésorerie et staking disponibles via une seule plateforme
- Cible professionnelle : Courtiers, fintechs, banques et family offices peuvent s'intégrer en quelques jours
- Sécurité renforcée : Actifs ségrégués, conformité DORA et preuve de réserves auditées
- Outils de rendement : Staking flexible (jusqu'à 10% de rendement annuel) et Crypto Bundles personnalisables
Fondée à Amsterdam par d'anciens responsables du courtier DEGIRO, Finst se positionne comme l'un des acteurs crypto régulés les plus importants d'Europe. Selon Cryptoast, la plateforme est autorisée en tant que prestataire de services sur crypto-actifs par l'Autorité des marchés financiers néerlandaise (AFM), dans le cadre du règlement européen MiCA. Aujourd'hui, elle opère dans 27 pays, dont la France, et revendique plus de 110 000 utilisateurs, un volume de trading cumulé de 5 milliards d'euros, ainsi que 900 millions d'euros de dépôts et retraits pour un total de 11 millions de transactions exécutées.
Cette plateforme a également été récompensée par le prix IEX Golden Bull 2025 de la meilleure plateforme crypto. Son approche s'inspire directement du courtage traditionnel, en mettant l'accent sur la simplicité d'utilisation, la conformité et des frais réduits, des critères essentiels pour une clientèle professionnelle.
Une offre conçue pour les acteurs financiers traditionnels
L'offre institutionnelle de Finst s'adresse à un large éventail de professionnels du secteur financier. Elle permet notamment aux courtiers d'ajouter plus de 400 cryptomonnaies et stablecoins (en euros et dollars) à leur offre existante. Les fintechs peuvent quant à elles proposer un accès simplifié aux crypto-actifs à leurs clients, tandis que les banques bénéficient d'une solution conforme à leurs exigences strictes en matière de sécurité, de fiabilité et de conformité.
Les sociétés de trading et market makers y trouveront une liquidité maximale et des spreads serrés, tandis que les family offices pourront gérer un patrimoine crypto de manière sécurisée pour leurs clients. « Notre objectif est de démocratiser l'accès aux cryptomonnaies pour les professionnels, en leur offrant une infrastructure robuste et conforme », a déclaré un porte-parole de Finst.
Une plateforme centralisée avec trading, custody et gestion de trésorerie
L'un des principaux atouts de Finst réside dans la centralisation de l'ensemble de ses services crypto au sein d'une même plateforme. Celle-ci est accessible via une interface web, une application mobile et une API, simplifiant ainsi l'intégration pour les partenaires institutionnels. Le trading spot donne accès à plus de 400 cryptomonnaies en euros et en USDC, avec des frais de trading commençant à 0,15 % et pouvant descendre jusqu'à 0,05 % selon le volume, sans spread ajouté.
Le Smart Order Router de Finst se connecte aux principales places de marché pour garantir une exécution optimale, même en période de forte volatilité. Le règlement des positions s'effectue en T+1 avec des exigences de collatéral réduites. Côté custody, les cryptomonnaies sont conservées via Fireblocks, référence mondiale de la conservation institutionnelle basée sur la technologie MPC. Finst propose également des outils de gestion de trésorerie complets : sous-comptes multiples, lignes de crédit adaptées et capacités de reporting détaillées.
Pour les fonds en euros, Finst s'appuie sur des partenaires bancaires régulés comme bunq et ING, deux établissements néerlandais reconnus. La plateforme permet par ailleurs des dépôts et retraits en euros, livres sterling et dollars, 24h/24 et 7j/7, via plusieurs méthodes de paiement dont iDEAL, Bancontact et le SEPA instantané.
Staking flexible et Crypto Bundles : des outils de rendement pour les professionnels
Au-delà du trading, Finst propose des solutions de rendement adaptées à une gestion passive. Son staking flexible couvre une quinzaine de blockchains, dont Ethereum, Solana, Cardano, Polkadot et Cosmos, avec des rendements annuels pouvant atteindre 10 %. Les récompenses sont accumulées quotidiennement, versées chaque semaine et automatiquement réinvesties pour générer des intérêts composés. Aucune période de blocage n'est imposée : les cryptos en staking peuvent être vendues ou retirées à tout moment.
« Nous ne pratiquons pas de prêt d'actifs à des tiers et couvrons les risques de slashing et de smart contract par une assurance pouvant atteindre 5 millions d'euros », a précisé Finst. Les Crypto Bundles, quant à eux, sont des paniers de cryptomonnaies sélectionnés et rééquilibrés automatiquement chaque mois. Finst en propose huit modèles prédéfinis, mais permet également à ses partenaires de créer des Bundles personnalisés selon les besoins de leurs clients. Un mécanisme de partage de revenus (revenue sharing) est également proposé pour générer des revenus supplémentaires.
Sécurité et conformité : les priorités de Finst pour rassurer les professionnels
Finst met en avant plusieurs garanties destinées à rassurer une clientèle professionnelle exigeante. Côté sécurité, l'ensemble des actifs des clients est ségrégué du bilan de la société via un véhicule dédié, isolé en cas de faillite (bankruptcy-remote), conformément à MiCA. Les fonds en euros sont conservés auprès de partenaires bancaires régulés et reconnus.
La plateforme se distingue également comme le premier prestataire crypto néerlandais à disposer d'un audit complet de preuve de réserves, à appliquer la conformité DORA et à affirmer n'avoir aucune exposition à des contreparties ni aucune activité de prêt. Côté intégration, l'offre repose sur une API tout-en-un donnant accès à l'ensemble des services depuis une seule connexion. Finst propose aussi une solution en marque blanche (white-label), permettant à un partenaire de lancer sa propre offre crypto en s'appuyant sur son infrastructure et son cadre réglementaire.
L'ouverture d'un compte institutionnel prend quelques jours seulement, sans frais d'onboarding, et s'accompagne d'un support dédié disponible 24h/24. « Nous accompagnons nos partenaires à chaque étape, de l'intégration technique au suivi quotidien », a souligné un responsable de Finst.
Avec cette initiative, Finst se positionne comme un acteur majeur pour faciliter l'accès des professionnels aux cryptomonnaies, dans un secteur en pleine maturation réglementaire et technologique.
Les frais de trading sur Finst commencent à 0,15 % et peuvent descendre jusqu'à 0,05 % selon le volume de transactions, sans spread ajouté. Ces tarifs sont dégressifs en fonction de l'activité, ce qui rend la plateforme particulièrement attractive pour les gros volumes.
Oui, Finst offre une solution en marque blanche (white-label), permettant à une banque ou un acteur financier de lancer sa propre offre crypto en s'appuyant sur l'infrastructure et le cadre réglementaire de Finst. Cette approche simplifie considérablement le processus d'intégration et de conformité.
