La gestion de patrimoine est un secteur longtemps dominé par la vente de produits financiers, mais Patriq entend rebattre les cartes. Selon nos confrères de BFM Business, cette jeune société de gestion de patrimoine, fondée en 2022, s’adresse à tous ceux qui n’ont jamais eu accès à un conseil patrimonial réellement indépendant. Patriq deviendra prochainement entreprise à mission, avec une raison d’être claire : « Accompagner les individus et les familles dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine, en plaçant la transparence, l’éducation financière, et l’impact positif au cœur de nos actions, pour construire ensemble un avenir durable et équilibré », précisent Antoine Wattier et Pierre-Philippe Vienne, président et directeur général de la société.
Le cœur de métier de Patriq repose sur une vision globale, avec une approche qui tranche avec un marché où une majorité des acteurs restent rémunérés par commissions, orientant souvent les conseils vers les produits les plus rentables pour eux. Comme l’explique Antoine Wattier, président : « Le patrimoine ne se résume pas à un placement. On commence toujours par une vision globale pour remettre de la cohérence dans des décisions qui ont un impact sur le long terme. »
Ce qu'il faut retenir
- Patriq est une société de gestion de patrimoine fondée en 2022.
- Elle propose un audit patrimonial systématique pour structurer un accompagnement patrimonial complet.
- Le modèle de Patriq repose sur une rémunération aux honoraires, sans produits maison ni rétrocommissions.
- Patriq intervient aussi au sein des entreprises, notamment sous forme de permanences pour les salariés.
- La société deviendra prochainement entreprise à mission, avec une raison d’être claire.
Une approche innovante
L’une des principales différenciations de Patriq réside dans son modèle : pas de produits maison, pas de rétrocommissions, uniquement une rémunération aux honoraires. Pierre-Philippe Vienne, directeur général, souligne ce choix structurant : « Aucun produit à vendre, uniquement du conseil facturé en toute transparence. C’est plus exigeant, mais c’est la seule façon d’être réellement alignés avec l’intérêt du client. »
Cette approche séduit particulièrement les particuliers et entrepreneurs, cadres, jeunes actifs, professions libérales et plus largement les classes moyennes supérieures, que Patriq qualifie « d’oubliés de la gestion de patrimoine ». Le positionnement de Patriq répond aux besoins d’un marché en mutation, marqué par un manque d’éducation financière important, un système de retraites sous tension et des décisions patrimoniales de plus en plus complexes.
Un accompagnement individuel et collectif
Au-delà de l’accompagnement individuel, Patriq intervient aussi au sein des entreprises, notamment sous forme de permanences pour les salariés. « Un avantage social moderne », selon Pierre-Philippe Vienne. Objectif : offrir aux collaborateurs une pédagogie financière accessible et les aider à anticiper leurs décisions de vie.
Et alors pourquoi Patriq ? « Nous voulions un nom simple, loin des codes élitistes de la finance », résume Pierre-Philippe Vienne. Une manière d’affirmer la volonté de rendre la gestion de patrimoine plus humaine, plus compréhensible et surtout plus accessible.
En conclusion, Patriq offre une approche innovante et indépendante de la gestion de patrimoine, avec une vision globale et un modèle de rémunération transparent. Cette société de gestion de patrimoine est dédiée à accompagner les individus et les familles dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine, en plaçant la transparence, l’éducation financière, et l’impact positif au cœur de ses actions.
