Les épargnants et investisseurs français ont tout intérêt à anticiper la rentrée pour optimiser leur stratégie patrimoniale. C’est le thème central de l’émission Tout pour investir, diffusée chaque jour sur BFM Business, qui consacrait son édition du lundi 31 août 2026 à la préparation de cette période charnière. Animée par Antoine Larigaudrie, l’émission a réuni trois experts : Maître Jérôme Bernecoli, notaire et membre du 122e Congrès des notaires de France, Stéphane Carpier, cofondateur de N’CO Conseil, ainsi que Marion Chapel-Massot, dirigeante de DeCarion.

Ce qu'il faut retenir

  • L’émission Tout pour investir sur BFM Business a consacré son édition du 31 août 2026 à la préparation de la rentrée patrimoniale.
  • Trois experts étaient présents : Maître Jérôme Bernecoli (notaire), Stéphane Carpier (N’CO Conseil) et Marion Chapel-Massot (DeCarion).
  • Le premier invité, Maître Jérôme Bernecoli, a détaillé les droits de mutation à titre gratuit, un sujet central pour les transmissions familiales.
  • Stéphane Carpier a mis en avant l’immobilier bas carbone comme placement d’avenir face aux enjeux climatiques.
  • Marion Chapel-Massot a partagé son analyse sur les stratégies de gestion de patrimoine pour les particuliers.

Une émission dédiée aux stratégies d’investissement et de transmission

Selon nos confrères de BFM Business, l’émission Tout pour investir s’impose comme un rendez-vous incontournable pour les épargnants souhaitant ajuster leur portefeuille avant la rentrée. Ce lundi 31 août 2026, l’édition a particulièrement mis l’accent sur les opportunités de transmission et d’investissement dans un contexte économique et fiscal en mutation. Parmi les sujets abordés, les droits de mutation à titre gratuit figuraient en tête de l’ordre du jour, avec une analyse détaillée par Maître Jérôme Bernecoli.

Le notaire, également membre du 122e Congrès des notaires de France, a rappelé l’importance de bien préparer ces opérations pour optimiser fiscalement les transmissions entre générations. « Les abattements légaux et les dispositifs comme le pacte Dutreil sont des leviers à actionner avant la fin de l’année pour en tirer pleinement parti », a-t-il souligné. Une précaution d’autant plus utile que les règles fiscales pourraient évoluer dans les mois à venir.

Immobilier bas carbone : un placement dans l’air du temps

Côté investissement, Stéphane Carpier, cofondateur de N’CO Conseil, a défendu l’idée que l’immobilier bas carbone représente une opportunité majeure pour les épargnants soucieux de conjuguer rendement et impact environnemental. Selon lui, ce secteur est appelé à croître fortement, porté par les réglementations européennes et les attentes des locataires. « Les bâtiments éco-responsables bénéficient d’une demande locative soutenue et d’une valorisation supérieure sur le long terme », a-t-il expliqué.

Il a également pointé du doigt les dispositifs fiscaux incitatifs, comme le dispositif Denormandie, qui permettent de réduire significativement l’impôt sur le revenu tout en contribuant à la transition écologique. Pour les investisseurs, l’enjeu est double : sécuriser un placement rentable et participer à la lutte contre le réchauffement climatique.

Gestion de patrimoine : Marion Chapel-Massot décrypte les stratégies pour les particuliers

Marion Chapel-Massot, dirigeante de DeCarion, a apporté son éclairage sur les stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux particuliers. Elle a insisté sur la nécessité de diversifier ses actifs pour limiter les risques, notamment dans un contexte de taux d’intérêt élevés et de volatilité des marchés. « La clé réside dans un équilibre entre placements liquides, immobilier et actifs alternatifs, en fonction de son profil de risque et de ses objectifs à moyen ou long terme », a-t-elle précisé.

Parmi les recommandations de Marion Chapel-Massot, la diversification géographique des investissements immobiliers figure en bonne place. « Les marchés comme l’Europe du Nord ou l’Amérique du Nord offrent des rendements attractifs et une moindre exposition aux aléas économiques français », a-t-elle ajouté. Elle a également rappelé l’importance de bien choisir ses enveloppes fiscales, comme l’assurance-vie ou le PER, pour optimiser la transmission de son patrimoine.

Et maintenant ?

La rentrée patrimoniale s’annonce comme une période clé pour ajuster ses stratégies d’investissement et de transmission. Selon nos confères de BFM Business, les prochaines semaines pourraient voir se confirmer l’attrait pour les actifs bas carbone et les dispositifs fiscaux incitatifs. Reste à voir si les pouvoirs publics maintiendront ou modifieront les avantages fiscaux actuels, notamment dans le cadre des discussions budgétaires pour 2027.

Pour les épargnants, l’enjeu sera de profiter des dernières opportunités de l’année avant d’éventuels changements réglementaires. Les experts interrogés dans l’émission insistent sur la nécessité de se faire accompagner par des conseillers spécialisés pour adapter sa stratégie à son profil et à ses objectifs.

D’après Maître Jérôme Bernecoli, notaire, il est recommandé de profiter des abattements légaux (100 000 € par enfant et par parent tous les 15 ans) et du pacte Dutreil pour les transmissions d’entreprise. Les donations en pleine propriété ou en démembrement peuvent aussi être des outils efficaces, sous réserve de respecter les conditions légales.

Stéphane Carpier de N’CO Conseil souligne que, si l’investissement initial peut être plus élevé, les rendements locatifs et la valorisation du bien compensent largement sur le moyen terme. Les dispositifs fiscaux comme Denormandie ou Pinel neuf permettent également de réduire l’impôt sur le revenu, améliorant la rentabilité nette.