BFM Business révèle que NextView SA, cabinet dirigé par Alessia Schmid, propose une vision innovante du conseil patrimonial, centrée sur l’accompagnement des entrepreneurs et des familles. Créée pour répondre à des besoins souvent négligés, cette structure multiservices se distingue par son approche globale, indépendante et patient.

Selon BFM Business, le conseil patrimonial ne peut plus se limiter à des arbitrages financiers ou à des montages juridiques standardisés. Alessia Schmid, avocate de formation et entrepreneure, en a fait le constat après avoir éprouvé les limites d’un cadre juridique qu’elle juge nécessaire mais insuffisant. Son expérience l’a convaincue de la nécessité d’un interlocuteur unique, capable de concilier chiffres et trajectoires humaines.

Ce qu'il faut retenir

  • NextView SA, fondé par Alessia Schmid, propose un accompagnement global et indépendant pour les entrepreneurs et leurs familles.
  • L’approche repose sur une vision à long terme, excluant les solutions toutes faites et les décisions prises dans l’urgence.
  • Le cabinet intègre à la fois patrimoine, gouvernance et stratégie d’entreprise, sans cloisonner artificiellement ces domaines.
  • L’indépendance vis-à-vis des produits financiers et des banques est un principe fondateur de NextView SA.
  • La transmission familiale, souvent émotionnelle, nécessite un accompagnement humain et structurant.

Une réponse aux limites du conseil patrimonial traditionnel

Le conseil patrimonial a longtemps été associé à des tableaux Excel ou à des montages juridiques, des outils jugés trop rigides pour refléter la complexité des situations individuelles. Alessia Schmid, fondatrice et directrice générale de NextView SA, a observé cette rigidité lors de son parcours professionnel, d’abord en tant qu’avocate spécialisée en droit des sociétés et fiscalité, puis en tant qu’entrepreneure.

Son expérience lui a montré que les entrepreneurs, confrontés à des dilemmes entre développement économique et protection familiale, avaient besoin d’un accompagnement bien plus large. « Le droit est un socle, mais il ne suffit pas à accompagner un entrepreneur dans toutes les dimensions de sa vie », explique-t-elle. Cette prise de conscience a motivé la création de NextView SA, une structure conçue comme un guichet unique pour répondre aux multiples enjeux auxquels font face les dirigeants et leurs proches.

Une approche qui réconcilie technique et humain

L’univers visuel de NextView SA, marqué par des paysages de montagne enveloppés de brume, n’est pas anodin. Il symbolise l’ambition du cabinet : offrir aux entrepreneurs un espace de respiration, une hauteur de vue propice à la prise de décisions structurantes. Là où le quotidien impose son rythme et ses contraintes, NextView SA invite à ralentir pour mieux aligner les choix avec les valeurs et les ambitions de chacun.

Cette démarche s’appuie sur une conviction forte : le patrimoine n’est pas figé, ni strictement financier. Il est un territoire vivant, traversé par des histoires familiales, des équilibres fragiles et des ambitions entrepreneuriales. Alessia Schmid insiste sur la nécessité de comprendre ces dimensions humaines, souvent négligées dans les approches traditionnelles. « Derrière les structures juridiques et patrimoniales, il y a des personnes, souvent prises entre plusieurs rôles : dirigeant, parent, héritier, parfois médiateur malgré elles », souligne-t-elle.

Gouvernance et équité : les piliers d’un patrimoine durable

L’un des défis majeurs pour les entrepreneurs réside dans la frontière, souvent floue, entre patrimoine personnel et entreprise. NextView SA s’attache d’abord à clarifier les intentions : où veut-on aller, familialement et entrepreneurialement ? Quels sont les risques acceptables, les dépendances à réduire, les marges de manœuvre à préserver ? L’objectif n’est pas de dissocier artificiellement ces sphères, mais de les rendre suffisamment autonomes pour qu’un aléa dans l’une ne mette pas l’autre en péril.

Cette recherche d’équilibre passe par des règles de gouvernance claires, par la diversification, mais aussi par un principe souvent sous-estimé : l’équité. Dans les familles d’entrepreneurs, tous les enfants ne suivent pas les mêmes chemins. Le conseil patrimonial global doit intégrer ces différences sans créer de ressentiment, au risque de fragiliser durablement la cohésion familiale. Alessia Schmid insiste sur ce point : « La gouvernance, plus encore que la fiscalité, devient l’outil central pour permettre à l’ancien dirigeant de lâcher prise sereinement et à la génération suivante d’endosser son rôle sans contestation implicite. »

La transmission : un passage de témoin émotionnel

La transmission cristallise l’ensemble des enjeux liés au patrimoine familial. Lorsqu’il s’agit d’une cession à un tiers, l’opération reste essentiellement technique. Mais dès lors qu’elle implique la famille, elle devient un passage de témoin profondément émotionnel. Le dirigeant cède bien plus qu’un outil de travail : il transmet une histoire, une identité, parfois l’œuvre de toute une vie.

Dans ces moments, Alessia Schmid insiste sur la nécessité de dépasser le seul registre juridique. Mettre les personnes autour de la table, créer un espace où chacun se sent légitime, éviter les perceptions d’iniquité : c’est là que se joue la réussite du processus. « La seule vraie mesure de notre neutralité, c’est de savoir si nous prendrions nous-mêmes la solution proposée », affirme-t-elle. Cette indépendance, totale vis-à-vis des produits financiers, des banques et des assureurs, est un principe fondateur chez NextView SA, presque un garde-fou éthique.

Et maintenant ?

Si NextView SA se positionne comme une alternative crédible aux modèles traditionnels de conseil patrimonial, son modèle reste à consolider sur le long terme. L’enjeu pour les années à venir sera de démontrer que cette approche globale, fondée sur la confiance et l’écoute, peut s’imposer comme une référence pour les entrepreneurs en quête de pérennité. Une chose est sûre : dans un secteur où les solutions standardisées dominent, l’offre de NextView SA pourrait bien devenir un choix stratégique pour ceux qui refusent de dissocier vie professionnelle et vie personnelle.

Alessia Schmid et son équipe devront également convaincre un public souvent méfiant envers les structures multiservices, où le risque de conflit d’intérêts peut être perçu comme une menace. Leur indépendance affichée et leur approche centrée sur l’humain pourraient cependant jouer en leur faveur, dans un contexte où les entrepreneurs recherchent de plus en plus des partenaires alignés sur leurs valeurs.

Selon BFM Business, NextView SA a fait de l’indépendance un principe fondateur. Le cabinet ne propose aucun produit financier, banque ou assureur n’est associé à sa structure. Cette neutralité est présentée comme un garde-fou éthique : « La seule vraie mesure de notre neutralité, c’est de savoir si nous prendrions nous-mêmes la solution proposée », déclare Alessia Schmid.